KYC & AML-politik

I praksis betyder KYC hos Værdi Finansburg, at vi indsamler og bekræfter et lille sæt grundlæggende oplysninger om dig: dit fulde juridiske navn, din fødselsdato, dit beboelsesland, dine kontaktoplysninger og den betalingsmetode, du agter at bruge. Vi sammenligner de detaljer, du tastede ind i tilmeldingsformularen, med de detaljer, der vises på de dokumenter, du uploader.

Hvad vi ikke gør

Vi anmoder ikke om din online bankingadgangskode, din fulde kort-PIN eller fjernadgang til din enhed. Intet medlem af vores team vil nogensinde anmode om det. Enhver meddelelse, der gør det, er ikke fra os og bør rapporteres gennem anmeldelsesformularen.

AML-kontroller er bredere end en engangs identitetskontrol. De omfatter risikoclassificering af nye konti, sanktions- og screening af politisk eksponerede personer, grænsesætning for usædvanlige finansieringsmønstre, registrering, intern eskalering af mistænkelig aktivitet og, hvor den gældende lov kræver det, indberetning til den kompetente myndighed.

Hvor AML-regler og en klientinstruktion er i konflikt, har AML-reglerne prioritet. Det kan betyde en forsinket transaktion, en anmodning om yderligere dokumenter eller en begrænset konto, indtil sagen er løst.

1. 01

   Juridisk forpligtelse

   Tjenester, der besidder eller transmitterer klientmidler, er generelt forpligtet til at identificere deres klienter, før de leverer tjenesten. Dette er ikke valgfrit og gælder for alle konti uden undtagelse.

2. 02

   Beskyttelse af dine penge

   Verifikation binder en konto til en identificerbar ejer. Det gør kontotakeover langt sværere, og det betyder, at udbetalinger kun kan sendes tilbage til en betalingsmetode, der er bevist at tilhøre dig.

3. 03

   At holde platformen ren

   Screening holder sanktionerede parter og anonym shell-aktivitet uden for platformen, hvilket beskytter alle andre klienter, der bruger den.

4. 04

   Hurtigere udbetalinger senere

   En konto verificeret på forhånd skal ikke stoppe for kontroller på udbetalingstidspunktet, hvilket er når forsinkelser er mindst velkomne.

1. Identitetsdokument

Et regeringsudstedt dokument, der viser dit fotografi, fulde navn, fødselsdato, dokumentnummer og udløbsdato. Almindeligt accepterede typer er pas, nationalt identitetskort eller kørekort, hvor det udstedes som fotografisk identitetsdokument. Dokumentet skal være gyldigt og ikke udløbet.

2. Adressebevis

Et aktuelt dokument, sædvanligvis udstedt inden for de seneste få måneder, der viser dit navn og din bopælsadresse, som den vises på din konto. Typiske eksempler er en forsyningsudtog, en bank- eller kortudtog, en lokal skat- eller kommunal meddelelse eller et officielt brev fra en offentlig myndighed. Postbokse og adresser tilhørende andre accepteres ikke.

3. Bevis for betalingsmetode

Bevis for, at betalingsinstrumentet tilhører dig. For et kort er det normalt et billede af kortet, der viser dit navn, de første seks og sidste fire cifre og udløbsdatoen, mens de øvrige cifre og sikkerhedskoden er dækket. For en overførsel fra en bankkonto er det en udtog eller bekræftelse i dit navn, der viser kontoidentifikatoren. For en elektronisk tegnebog er det et skærmbillede af kontoprofilen, der viser dit navn og kontoidentifikatoren.

Formater og filstørrelse

Uploadgrænser, accepterede filtyper og eventuelle yderligere dokumentanmodninger vises i verificeringsområdet på din konto. Dokumenter på et andet sprog end kontoens sprog kan kræve en oversættelse; complianceteamet vil oplyse dig, hvis det gælder.

1. 01

   Registrer

   Opret kontoen med dit rigtige juridiske navn, fødselsdato, bopælsland, e-mailadresse og telefonnummer. Detaljer, der ikke stemmer overens med dine dokumenter, er den mest almindelige årsag til forsinkelse.

2. 02

   Bekræft kontaktoplysninger

   Bekræft din e-mailadresse og hvor anmodet dit telefonnummer. Dette beviser, at kontaktkanalerne tilhører dig.

3. 03

   Upload dit identitetsdokument

   Upload de sider, der indeholder dit fotografi og personlige data. Nogle kontroller omfatter et kort liveness- eller selfie-trin for at bekræfte, at dokumentet tilhører den person, der holder det.

4. 04

   Upload adressebevis

   Upload et aktuelt kvalificerende dokument i dit navn på adressen på filen.

5. 05

   Bekræft betalingsmetoden

   Levér bevis for det instrument, du vil bruge til at finansiere og modtage udbetalinger.

6. 06

   Screening og gennemgang

   Vores compliance-team gennemgår filen, udfører påkrævet sanktions- og risikovurdering og godkender enten kontoen eller anmoder om rettelse.

7. 07

   Bekræftelse

   Du modtager en meddelelse, når kontostatus ændres. Den aktuelle status er altid synlig i verifikationsområdet på din konto.

Gennemgangstiderne afhænger af mængde, kvaliteten af uploadede filer og om yderligere screening aktiveres. Behandlingsvinduet, der gælder for din konto, samt den aktuelle status for hvert dokument, vises i dit kontoområde — denne offentliggjorte tid er den, du skal stole på, ikke andre tider, der citeres andetsteds.

• Klare, komplette, uredigerede uploads gennemgås hurtigst.
• Anmodninger indsendt uden for arbejdstiden sættes i kø til næste arbejdsdag.
• Udvidet gennemgang, hvor det er nødvendigt, øger tiden og kommunikeres til dig.

Hvis en afgørelse er uklart for dig, kontakt support og spørg efter begrundelsen. Hvor loven tillader det, vil vi give en forklaring.

Hvad overvåges

Finansierings- og hæbningmønstre, ændringer af betalingsmiddel, ændringer af land eller kontaktoplysninger, aktivitet, der ikke stemmer overens med den profil, du gav ved tilmelding, og enhver aktivitet, der er markeret af vores screeningværktøjer.

Hvad kan være resultatet

• En anmodning om opdaterede dokumenter eller en forklaring på kilden til midlerne.
• En midlertidig tilbageholdelse af en specifik transaktion, mens den bliver gennemgået.
• Justering af grænserne offentliggjort på din konto.
• Begrænsning eller lukning af kontoen, hvor loven kræver det.

Registreringer

Identifikationsdata og transaktionsregistreringer opbevares i den periode, der kræves af gældende lovgivning efter relationens ophør, og håndteres i overensstemmelse med vores privatlivspolitik. I visse tilfælde forhindrer loven os i at fortælle en klient, at der er indgivet en rapport.

• Giv nøjagtige, aktuelle og fuldstændige oplysninger, og hold dem ajour.
• Brug kun dine egne midler og dine egne betalingsinstrumenter — aldrig andres.
• Oprethold kun én konto, og hold dine loginoplysninger private.
• Svar på dokumentanmodninger inden for den frist, der er angivet i anmodningen.
• Giv os omgående besked, hvis du skifter bopælsland, juridisk navn eller betalingsmetode.
• Anmeld ethvert mistankt uautoriseret adgang til din konto øjeblikkeligt.

Indsendelse af forfalskede eller ændrede dokumenter er en alvorlig sag. Det fører til lukning af kontoen og, hvor gældende lovgivning kræver det, anmeldelse til den kompetente myndighed.

Licenser og reguleringsoplysninger